Para çekme ve transfer kuralları değişti

KİMLİK VE ADRES DOĞRULAMASI DAHA SIKI HALE GETİRİLDİ

Yeni uygulama kapsamında, finansal işlemlerde güvenliği artırmak ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla kimlik ve adres doğrulaması daha sıkı hale getirildi. Düzenlemeye göre, uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde resmi belgelerle doğrulanması zorunlu olacak. İkametgah belgesi, fatura veya resmi evraklarla yapılacak bu doğrulama tamamlanmadan para çekme ve transfer işlemleri gerçekleştirilemeyecek.

Türk vatandaşı olmayan kişiler için uzaktan hesap açma süreci de yeniden düzenlendi. Buna göre, yalnızca çipli pasaport ile ve Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun şekilde kimlik doğrulaması yapılabilecek. Süreçte, görüntülü görüşme ile yapılan kimlik kontrolü sırasında pasaport çipindeki bilgiler ile fiziksel belge arasındaki uyum NFC teknolojisiyle doğrulanacak. Uyum sağlanmaması durumunda hesap açılışı gerçekleştirilmeyecek.

RİSKLİ ÜLKE VATANDAŞLARINA SINIRLAMA

Bankalar, riskli olarak değerlendirilen ülke vatandaşlarını uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca tüm müşteri kabul süreçlerinin MASAK’a bildirilmesi zorunlu hale getirildi.Yeni düzenlemeyle birlikte uzaktan açılan hesaplarda para hareketlerine de sınırlama getirildi. Bu hesaplara yalnızca kişinin kendi adına yurt dışındaki hesaplardan para gönderilebilecek. Aynı şekilde çıkış işlemleri de yine kişinin kendi hesaplarıyla sınırlı olacak. Kimlik doğrulama sürecinin tamamlanabilmesi için, müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabı veya kredi kartı üzerinden doğrulama amaçlı işlem yapılması da zorunlu tutuldu.

MASAK’A DÜZENLİ RAPORLAMA

Finansal kuruluşlar, müşteri kabul süreçlerine ilişkin verileri üç ayda bir MASAK’a bildirecek. Ayrıca vatandaşlık veya vergi mükellefiyeti gibi statü değişiklikleri de sistemlere entegre edilecek. Yeni düzenleme ile finansal sistemde şeffaflığın artırılması ve yasa dışı para hareketlerinin önlenmesi hedefleniyor.